加拿大开设美股交易账户：Interactive Brokers（盈透证券）

掌握在加拿大通过Interactive Brokers（盈透证券）开设美股交易账户的完整流程。本文详细介绍了从选择账户类型到资金转入的每一步，配有清晰图文指导，确保您能够快速且安全地开始投资。无论您是刚入市的新手还是经验丰富的交易者，这篇文章都将成为您的宝贵资源。

在金融全球化的今天，投资美国股市已成为许多加拿大投资者多元化投资组合的重要策略。不过，选择正确的经纪平台并理解开户流程对于初次涉足这个市场的人来说可能会有些复杂。Interactive Brokers（盈透证券）作为全球知名的经纪服务提供商，为加拿大投资者提供了一个门户，让他们能够便捷地进入庞大的美国股市。在这篇文章中，我们将逐步介绍如何在Interactive Brokers开设美股交易账户，从最初的决策到最终的执行，确保您能够顺利开始在美股市场上的交易之旅。

为什么要通过推荐链接开设盈透证券账户？

在考虑开设盈透证券（Interactive Brokers）账户时，选择通过推荐链接进行注册不仅能够给您的投资之路带来一个良好的开端，而且还有实质的经济利益。首先，使用推荐链接注册，您将有机会获得高达1,000美元的IBKR股票（NASDAQ: IBKR）。这不仅是对您信任和选择盈透证券的一种奖励，同时也提供了一个立即增加您投资组合价值的机会。

此外，推荐他人也同样有益。每当您通过自己的推荐链接成功推荐一位朋友加入盈透证券，您将获得200美元的现金奖励。这是盈透证券为了感谢您将优质服务介绍给更多人而提供的回报。简而言之，通过推荐链接开户，不仅可以增强您自己的投资能力，还能通过推荐奖励为您带来额外的收入。

因此，无论是为了自己获取股票奖励还是为了通过推荐他人获得现金，通过推荐链接开设盈透证券账户都是一个明智的选择。这样的互惠机制确保了每位参与者都能从中受益，同时也加深了社区成员之间的联系，共同构建了一个更为强大的投资环境。

图文详解Interactive Brokers（盈透证券）开户流程

在这一部分，我们将通过图文详解的形式，为您逐步展示在Interactive Brokers（盈透证券）开设账户的具体步骤。从推荐链接开始，每一步都配有清晰的截图和说明，确保您能够轻松跟随。

点击推荐链接，进入注册流程：https://ibkr.com/referral/chao251

这一步填写好邮箱、用户名、密码之后单击Create Account创建账户，接着会弹出页面让确认邮箱地址。此时我们打开邮箱，查看邮件。

在邮箱里找到验证邮箱的邮件，点击Confirm Email进行验证，然后会自动跳转到验证成功页面。

关闭掉该页面之后进入“选择账户类型”页面。

在这里可以选择你要开设的账户类型，分别包括个人账户、联名账户、退休账户以及TFSA账户，每个账户的具体解释如下：

• 个人账户：
  • 这是最常见的账户类型，供单一用户使用。
  • 适合独立投资者进行股票、债券、期权等交易。
  • 用户需要提供个人信息、财务状况以及投资经验等详细资料。
• 联名账户：
  • 联名账户允许两个或更多的投资者共同拥有和使用这个账户。
  • 适合夫妻、生意伙伴或其他任何形式的合作伙伴。
  • 联名账户在所有账户持有人之间共享资金和投资决策。
• 退休账户：
  • 退休账户是专为退休储蓄设计的，通常享有税务优惠或延期。
  • 包括IRA（个人退休账户）等多种类型，具体取决于用户的居住国家和可用的退休账户种类。
  • 这类账户通常有提款年龄限制和贡献上限。
• TFSA账户（Tax-Free Savings Account，免税储蓄账户）：
  • TFSA是加拿大特有的账户类型，允许资金增值免税。
  • 投资者可以在其中投资股票、债券、ETF等，并且收益不会被征税。
  • 每年有贡献限额，但是提款时不会影响贡献空间。

其后是居住地，我们需要从下拉列表中选择你所在的省份或地区。

这一页是个人信息，根据图片说明填写姓名、地址、城市等等信息即可。

把页面往下拉，继续填写国籍、出生信息、电话号码以及婚姻状态、社保号码等内容。

再往后翻页填写工作信息，根据实际情况填写就是。学生也可以，只是后面在涉及收入的问题时可能会让你说明资金和实际收入不匹配的问题，也很简单。

接下来是收入来源，根据你的情况勾选就行了。而关于基础货币，这里主要涉及的是你转入资金的类型，因为我们身在加拿大，选加币应该是最方便的。

将页面拉到下方，开始设置安全问题，三个安全问题加上三个回答，请一定要牢记，如果要想记录下来也一定要保证安全。

安全问题设置完成之后点击Continue会进入手机号码验证阶段，稍等片刻，等手机收到验证码之后填写验证就可以了。

手机号码验证之后进入交易账户设置阶段，这里可以选择Cash账户或者Margin账户，具体解释如下：

• Cash账户：
  • Cash账户是最基础的投资账户类型，交易时必须使用现有资金或证券。
  • 当你买入股票或其他资产时，你必须支付全额现金来完成购买。
  • 这意味着，投资者不能借款进行投资，也就是说，他们不能卖空股票。
  • Cash账户相对简单，风险较低，因为你只能用你的现金进行交易，不涉及借贷。
  • 适合那些不希望使用杠杆或者倾向于采取保守投资策略的投资者。
• Margin账户：
  • Margin账户允许投资者借钱来购买证券，可以增加购买力，也就是使用杠杆。
  • 这意味着投资者可以用超过他们账户现金余额的资金进行投资。
  • 通过Margin账户，投资者还可以进行卖空股票的操作，即借入股票并立即卖出，希望未来以更低价格买回并还给经纪人。
  • 这种账户类型涉及更高的风险，因为借款要支付利息，且如果投资亏损，投资者需要追加保证金（margin call）。
  • 适合有经验、能够承担高风险和有能力满足可能发生的追加保证金要求的投资者。

然后是投资目标的选择，大家可以根据自己的情况进行勾选。

然后是投资经验，可以稍微多选几年经验，方便账户顺利开设。

这两页很简单，照着选就行了，其中的Stock Yield Enhancement Program，这是一个为账户持有人提供额外收益机会的程序。以下是该程序的主要特点和工作原理：

• 证券出借：该程序允许Interactive Brokers出借符合条件的股票给愿意支付借贷费用的其他交易者或机构，通常是为了卖空股票。
• 分享收益：当你的股票被出借时，Interactive Brokers会收取借贷费用，并且与你分享这些收益。分成比例是50/50，意味着你和盈透证券各自得到一半的借贷费用作为收益。
• 日常操作不受影响：参与这个程序不会影响您的日常股票交易。即使你的股票被借出，你依然可以随时卖出这些股票。
• 资格：不是所有的账户都能参与此程序。一般来说，你需要有一定数量的股票，并且账户需要满足特定的资格标准。
• 额外收入：这个程序是为了寻求通过自己的长期持股获得额外被动收入的投资者设计的。

之后是确认税务居民信息，如实填写即可。

因为在前一个页面说明了我们是加拿大税务居民，所以这里需要填下加拿大社保号，也就是SIN码。

填写完成之后拉到页面下方做一个签名，只需要用键盘录入就行。

后面几个页面都非常简单，主要是信息核对、合同条款以及签名。

到这一步账号创建就算完成了，点击Go to login进行登录，然后进入资金转入阶段。

登录之后进入账户主页，在途中红框处点击Deposit Funds开始进行资金转入。当然也可以通过页面上方“Transfer & Pay”下拉菜单进入资金转入流程。

点击红框处Make a Deposit转入资金。

在这个页面首先需要选择转入的货币，然后选择资金转入的方法，总计有三种方法可供选择，有免费的也有收费的，这里以第三种方法Online Bill Pay为例进行说明，该方法免费且相对速度较快。

拉到页面下方，找到Online Bill Pay，然后点击红框处Get Instruction。

这里主要就是创建一个通知，告知盈透证券你要转入资金了，是从哪个机构转入以及转入资金的数目，其他都并不是太重要，按照图片说明填写完成之后点击Get Instruction按钮。

关键的地方在这里，打开银行App，找到添加收款人（Add a payee），然后搜索收款人，记得一定要选择正确，收款人是Interactive Brokers Canada Inc，然后是账号（Account number），这个账号就是你在账号主页左手方，Account下面显示的以U开头的编号，非常重要，不能填错了，关系到资金能不能顺利进入你自己的股票账户。

接着开始转账，也就是Pay a bill，金额是你刚刚通知盈透证券的金额，也不要填错了。

好了，支付成功，过两三天就能在你的账户里看到这笔资金了。其后也能在账户里看到你所得到的奖励金额。

随着我们一步步完成了Interactive Brokers（盈透证券）的开户和资金转入的详细图文解析，您现在应该对整个流程有了清晰的认识。从最初的账户类型选择到最终资金的存入，我们已经涵盖了每一个关键环节，确保您能够无缝地开始您的投资之旅。请记住，虽然开设和资金转入的流程相对直接，但始终保持对账户安全的警觉和对投资策略的审慎考虑是至关重要的。Interactive Brokers为全球投资者提供了一个强大的平台，让您可以自信地投资于各种市场。我们鼓励您利用这些工具和资源，发挥其最大潜力，同时享受投资带来的可能性。

已经看到了这里，请一定不要忘了使用推荐链接，进入注册流程哦！